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Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. desarrolla su plataforma con ORACLE

credi-chavin-oracle-itusersA través de esta solución es posible crear o generar procesos de negocios, como la aprobación de créditos y el reporte de los estados financieros, habilitando nuevos negocios orientados a la cadena productiva y mejorar el servicio al cliente.

Lima, Perú, 31 de Julio de 2012.— La Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín) es una institución financiera privada especializada en microfinanzas, desarrollándolas como una actividad sostenible y rentable para contribuir eficazmente en la inclusión social. Cuenta en el Perú con una red de 14 agencias, en las que ofrece planes de ahorro y crédito.

CrediChavín se propuso responder más rápidamente a las necesidades de crédito y ahorro de sus clientes y mejorar su competitividad en el mercado, además de cumplir más eficientemente con los requerimientos de la Ley de Banca. Los retos a enfrentar para cumplir con estos requerimientos fueron desarrollar un sistema informático moderno capaz de cubrir las necesidades presentes del negocio financiero, como flexibilidad para lanzar productos financieros de acuerdo con lo que los clientes necesitan, escalabilidad y capacidad para mantener el crecimiento futuro.

Asimismo, era necesario automatizar y optimizar los procesos de negocio de la compañía, como operaciones en línea, seguimiento de cartera y provisiones crediticias diarias, para crear valor real al negocio y mejorar el servicio al cliente. Además, se debía disminuir el tiempo de aprobación de créditos y lograr la máxima transparencia en todas las operaciones cumpliendo con los requerimientos de la Ley de Banca.

Para cumplir estos objetivos, la entidad implementó una moderna infraestructura de TI, iniciativa llamada Proyecto Nevada, con Global Business Solutions Perú S.A.C., socio de Oracle. Con eso, se inició el despliegue de la infraestructura de TI en febrero de 2009, luego de culminar el diseño del sistema con Oracle Weblogic Suite como servidor de aplicaciones, Oracle Business Process Management Suite para la creación y gestión de procesos, y Oracle Linux como sistema operativo.

CoreNevado se puso en producción en 2010, luego de haber completado el plan de pruebas del software, jornadas de capacitación a usuarios, certificaciones internas, así como el proceso de migración de datos del sistema anterior.

Con la implementación de esta plataforma, la compañía mejoró la capacidad de crear, automatizar y gestionar procesos de negocios, ganando una mayor eficiencia operacional.

Asimismo, la entidad ahora está en capacidad de identificar más rápidamente las inconsistencias en el proceso crediticio y realizar los ajustes correspondientes, contando con cifras más certeras para desarrollar indicadores más reales.

Ahora se cuenta con estados financieros consistentes, en línea y oportunos tanto internamente, como hacia los organismos supervisores estatales. Adicionalmente, redujo el tiempo de aprobación de un crédito pasando de siete días a un día, estando en capacidad de realizar seguimiento en línea del estado del proceso de aprobación, lo que le permite proveer financiación crítica a los clientes más rápidamente. Se migró a la creación en línea de los informes financieros y los informes de crédito deudor requeridos por la Superintendencia de Banca, Seguros y Fondos de Pensiones privados, un proceso que anteriormente necesitaba 15 días para ser finalizado.

Ahora la entidad está en capacidad de monitorear y realizar el seguimiento de la cartera de negocio de la compañía, incluyendo depósitos, recuperaciones, desembolsos y morosidad, usando robustas capacidades de reportes que le permiten segmentar por gestor de negocio, por rango de fechas, por agencias, por moneda y por producto. Además, cuentan con seguimiento de procesos de crédito, préstamo y control de cada cliente de inicio a fin.

También se implementaron señales de alerta automáticos que responden a la política de capacitación de endeudamiento del banco, lo que les permite bajar el nivel de riesgo de la entidad financiera.

Citas Respaldatorias

“Con Oracle Business Process Management Suite tengo un completo seguimiento de todos las operaciones crediticias y los tiempos que necesito. Las soluciones de Oracle han sido un gran habilitador de negocios para CrediChavín, ayudando en el control de riesgo. Nos han dado la confiabilidad y la confidencialidad en la información que necesitamos como entidad financiera, con la mayor disponibilidad”, comentó Eduardo Poletti, Chief Information Officer, Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín).

“El desarrollo de este proyecto requirió la utilización de diferentes soluciones de Oracle que se comunicaran fácilmente entre sí, ofreciendo a CrediChavin el acceso permanente y en tiempo real a la información, acelerando los procesos de crédito y seguimiento, además de disponibilizar un sistema operativo como Oracle Linux que les otorga la estabilidad y seguridad necesarias para el tipo de información sensible que maneja la institución”, comentó David Tolosana, Sales Consulting Manager de Oracle Perú.

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Acerca de Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A.

Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín) es una institución financiera privada especializada en microfinanzas, desarrollándolas como una actividad sostenible y rentable para contribuir eficazmente en la inclusión social. Se fundó en 1994, en la ciudad de Huaraz y hoy es la única caja rural de la región de Ancash. Cuenta con una red de 14 agencias.